Эксперт Чирков: Что банки считают подозрительным при переводе по СБП самому себеКирилл КаштановБанки будут внимательнее отслеживать крупные переводы по Системе быстрых платежей (СБП): если после перевода самому себе клиент в тот же день отправит деньги незнакомому человеку, операция может быть временно приостановлена, рассказали в Банке России. Мошенники часто убеждают жертву сложить деньги со всех своих счетов и вкладов в других банках в «одну корзину» — и уже оттуда снять. Но как отмечают эксперты, под подозрения рискуют попасть и обычные переводы, связанные, например, с оплатой работы строительной бригады или возвратом долга.
В обновленный перечень мошеннических признаков Банк России собирается включить крупные переводы клиента самому себе по СБП — от 200 тыс. руб. Банки, как объясняют в регуляторе, будут их учитывать, если в этот же день человек попытается перевести деньги другому человеку, в адрес которого в течение как минимум полугода не совершал переводов.
То есть проверяться будет именно последующий перевод другому физлицу, объяснил «РГ» эксперт в сфере платежей, автор Telegram-канала CardReview Андрей Чирков. «Пресса изначально некорректно трактовала заявления Центробанка: подозрительным в новом перечне операций считается не сам перевод себе, а перевод другому человеку, сделанный в тот же день после него», — добавил он.
Источник: rg.ru
